比特币怎么玩?虚拟货币入门新手教学

本来就很神秘的比特币,经过近期名人效应影响,上演了更戏剧化的行情,也引起越来越多人关注比特币市场。本篇就以下几个方面,和各位投资人一同探讨比特币的玩法:当前比特币都有哪些投资方式?不同的投资方式有什么优缺点?投资比特币的风险有哪些,怎么规避

本来就很神秘的比特币,经过近期名人效应影响,上演了更戏剧化的行情,也引起越来越多人关注比特币市场。

本篇就以下几个方面,和各位投资人一同探讨比特币的玩法:

  1. 当前比特币都有哪些投资方式?
  2. 不同的投资方式有什么优缺点?
  3. 投资比特币的风险有哪些,怎么规避?
  4. 如何选择赚钱的投资策略?
  5. 以及其他有关投资比特币的知识。

让我们马上进入正题,看看比特币到底怎么玩。

比特币怎么玩

由于价格波动明显,很多人已经看到比特币的投资价值,并希望参与其中,那么比特币到底有哪些投资方式?我们接下来介绍 3 种主要方式供大家参考。

一、现货交易:买入并持有

比特币以及其他虚拟货币,本质上都是商品。现货交易,就是一手交钱,一手交货。比如你向比特币卖家支付 3 万美元换取了一枚比特币,这枚比特币就归你所有,从此你可以把这枚比特币放入钱包存起来,或者转赠给他人,亦或者可以用这枚比特币再去换取其他商品。

  • 优点:
  1. 在传统投资项目以外,丰富投资标的使投资更分散,降低整体投资风险。从过去几年的市场情况看,比特币的市场波动与传统市场的相关性很小,它的涨跌并没有跟随类似于股票、黄金、石油等传统市场走势。也就是说在传统市场不景气时,比特币可以作为一个投资补充,甚至是避险工具,降低整体投资风险。
  2. 有机会博取更大的盈利。根据比特币的产生规律,比特币总量是有限的,只有2100万枚。如果市场承认它的价值,有不断增长的供求关係,那么比特币就有升值潜力,毕竟很多国际知名的交易所也都逐渐开始关注甚至支持比特币交易,机构的加入有利于助推市场需求。
  • 缺点:
  1. 持有比特币面临网络攻击风险。持有比特币需要使用到虚拟钱包,虽然有密钥保护,但是一旦电脑联网,还是会面临被骇客破解的危险。儘管我们可以使用不联网的冷钱包,尽量避免讯息暴露于网络,但是比特币始终是要联网使用或者交易的,你不可能用冷钱包永远封存你的比特币。
  2. 跟传统货币相比,比特币目前缺乏政府、银行等机构的承认与法律保障,也没有受到很有效的金融监管,投资者保障相对较少。
  3. 由于现货交易的获利方式只能是低买高卖,因此如果比特币持续上涨,后进入的投资者很难获利,风险也将剧增。
  • 现货交易步骤详解

照片中提到了%24、选择交易所、入金,包含了一袋钱、产品设计、产品、设计、牌

▲Photo Credit:Mitrade

1. 选择一个虚拟货币交易所。比如 Binance、Huobi Global、Coinbase Exchange 等。

2. 在交易所入金準备进行交易。

3. 购买比特币。通常在不会直接购买比特币,而是先购买稳定币,再用稳定币交换比特币。

稳定币:本质上是一种虚拟货币,但是其价值锚定法定货币,保持价值基本稳定,不会像比特币及其他代币那样剧烈波动。简单讲,现实中法定货币和虚拟货币的兑换成本较高,包括费用及时间成本,而虚拟货币和稳定币之间兑换相对容易、快捷,这就是稳定币存在的意义。

4. 把购买取得的比特币存放到自己的钱包里。跟普通商品不同的是,要买入并持有比特币,你需要有能够存放比特币的钱包。当然,这是个虚拟钱包,更準确地说,是一个在电子或网络世界中用于记录存放比特币的地址,是一长串字符。这个地址(钱包)是加密的,需要钥匙才能使用。钥匙有两把,一把是上锁用的私钥,另一把是解锁用的公钥。其中私钥是最重要的保密手段,切不可洩露。

  • 钱包的种类

钱包大体上可以分为冷钱包和热钱包两大类,断网的冷钱包,相对安全,但使用是比较繁琐;联网的热钱包,使用方便,但是由于暴露于联网,有被盗取的风险。

具体还可以分为:

本地钱包:私钥储存在本地或者本人电脑中,可以联网也可以不联网。比如 Bitcoin Core,Multibit 等。如果本地电脑不联网,则实现了冷钱包,本地私钥很难被网络骇客盗取。

在线钱包:私钥储存在网络服务器上,同时本地有私钥备份。

伪钱包:私钥由他人掌握,本地没有私钥。比如:火币、币安等。

在骇客盗取虚拟货币的案例中,损失的都是热钱包。

二、比特币衍生品:买入比特币合约

这类交易,并不需要真正买入并持有比特币,买卖的标的只是一份合约,类似于股票指数或期货,投资者基于对比特币未来价值的判断做多或者做空,直至到期日,视比特币当时价格计算盈利或亏损。投资者买的是比特币未来的价格,而不是比特币本身。而这类合约的市场情况也不会反过来影响比特币市场。

  • 优点

和比特币现货交易相比,买入比特币合约的优点在于:

  1. 不用担心虚拟钱包和钥匙,因为你不需要持有比特币。
  2. 可以使用法定货币进行显示,投资者在交易时可以选择 U 本位或者币本位显示盈亏,如果选择 U 本位,则以美元显示当前盈亏,便于投资者操作和理解。
  3. 交易相对简单快速。
  4. 可以双向交易,而不是只有比特升值时才能挣钱。
  5. 当你是个老手的时候,槓桿可能是交易合约的最大优点,可以放大收益。
  • 缺点

主要在于槓桿风险,投资者的损益会被槓桿放大,当合约损失的时候,槓桿会加速投资者爆仓。因此对于初学者而言,这并不是一个很好的投资方式,实在要使用槓桿,也不建议太高的放大倍数。

另外,永续合约可能会涉及支付资金费,以鼓励市场价格趋于真实币价,市场过热时,资金费率升高,可能会使投资者付出较高的成本。

  • 合约交易步骤详解

照片中提到了充值、B、开户,包含了一袋钱、产品设计、设计、牌、谷歌

▲Photo Credit:Mitrade

  1. 在虚拟货币经纪商处开户,比如 GEMINI、eToro、coinbase、Webull、币安。
  2. 向你的帐户充值资金。直接入金美元就好,在实际操作中,平台软体也可以让你直观地看到当前盈亏的美元计价数字。
  3. 选择一个你偏好的合约,以及交易策略,比如基于哪种虚拟货币,是 U 本位还是币本位,是逐仓还是全仓,是否设置止盈止损等。
  4. 选择适合自己的槓桿倍数,比如 5 倍、10 倍、50 倍、125 倍。
  5. 从简单小额的限价买单或者市价买单开始逐渐熟悉交易。

总结

  1. 比特币属于高风险投资,投资者需谨慎入市。
  2. 目前比特币的投资方式主要有现货交易、合约交易、基金或 ETF 交易等。
  3. 注意各种虚拟钱包以及交易方式的特性,尽量避免骇客攻击。
  4. 充分评估自己的风险承受能力,选择适合自己的投资策略,切不可贪心。
  5. 控制好资产配置比例,不要把所有的鸡蛋放到一个篮子里。
  6. 投资者可以从比较保守的策略开始,小金额试水比特币市场,在保证安全的前提下逐渐实现盈利。

本文章内容由「一起学投资」提供,经关键评论网媒体集团广编企划编审。

 

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