10个相当安全的替代投资

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投资图片替代投资已经变得越来越流行，他们不必代替您的投资组合中的传统资产。查看更多投资图片。

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尽管股市可能会易变，但许多投资者一直在寻找更安全的投资方式来投资他们的资金。因此，“替代投资”变得越来越流行。另一种投资是除了三种传统资产类别以外的任何投资：股票，债券和现金。但是，其他投资并不能代替这些传统资产。投资者不应出售他们的股票，兑现储蓄帐户，并将所有钱投入这些传统选择。大多数财务专家都认为，当用于多样化金融投资组合的多样化时，最好的投资是最好的。换句话说，与其将所有资金放在股票中，将一些股票放在股票上，有些债券以及一些替代投资中，例如对冲基金，私募股权，甚至是美术和美酒。

从历史上看，其中许多替代投资在高净值个人和机构投资者（例如私人捐赠者）中更受欢迎。这是因为许多替代投资需要比股票或债券更大的初始投资。另外，尽管美术，葡萄酒或其他收藏品可能并非如此，但几乎所有替代投资都比传统投资少，这意味着它们不能迅速或轻松地兑现。但是，尽管如此，替代投资还是有一些优势。继续阅读以找出这些优势，并在将脚趾浸入那些模糊的水域之前对自己进行教育。

内容

艺术

葡萄酒

硬币

商品股权公平

对冲资金

托管期货

风险投资

金融衍生品

房地产

10：艺术

美术可能是一项不错的投资，因为从历史上看，艺术市场的价格波动并不能反映传统股票和债券的起伏。在20世纪下半叶，艺术的价值（基于MEI Moses Fine Art指数），平均每年平均增长10.5％[来源：Gross]。但是，尽管股票市场和艺术市场通常不会同时达到顶峰，但艺术仍然经历自己的转变，可以使投资风险投资。例如，由于日本投资者的投资激增，并在2000年代中期再次[来源：Woliver]。但是，即使蓬勃发展的艺术市场也无法摆脱2008年的全球金融崩溃。在接下来的两年中，市场也经历了严重的低迷状态[来源：Johansmeyer]。

要在一些顶级画廊和拍卖会上购买绘画或雕塑，投资者应从至少10,000美元开始[来源：Johansmeyer]。但是，如果买家愿意在较小的，未发现的艺术家或摄影和光刻等较便宜的媒体上进行赌博，则可以以较小的数量进入市场（接近$ 500或$ 1,000）[来源：Woliver]。当然，艺术作为一项投资的最大优势是，只要您购买自己欣赏的东西，即使您看不到财务上的丰厚回报，也可以随时享受它的美丽。

9：葡萄酒

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葡萄酒应储存在55至58华氏度之间，相对湿度为60％至75％。

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从长远来看，优质葡萄酒的投资者每年可以在每年6％至15％之间取得稳定的回报[来源：Reiss]。某些年份的价格和一般的优质葡萄酒的价格每年都在波动。但是，随着供应量稀缺，葡萄园和年份的葡萄酒价格最终往往会上涨[来源：Opdyke]。众所周知，葡萄酒鉴赏家和收藏家是挑剔的，因此投资者需要掌握诸如葡萄酒会做出良好投资之类的事情。来自波尔多地区和法国其他地区的葡萄酒可提供更可靠的回报，因为它们在收藏家中受到珍视，但是许多勃艮第人，意大利的超级托斯坎人，西班牙红军和加利福尼亚州的邪教赤霞珠也进行了良好的投资[来源：Opdyke]。还有一些服务，例如Wineprices.com，可以单独和汇总跟踪葡萄酒价格。即使有一些最昂贵的葡萄酒，您也必须大量投资才能获得可观的回报。葡萄酒必须存储在温度控制的环境中，以使其保持最佳状态。拍卖买家可以判断葡萄酒是否已被不当储存[来源：Gobel]。瓶子应在55至58度之间的温度下储存（12.7和14.4摄氏度），相对湿度为60％至75％[来源：Opdyke]。葡萄酒冷却器可以以几千美元的价格商业购买，但也有一些公司可以为您存储葡萄酒。最后，投资者应确保收款，并保持仔细的购买记录以满足挑剔的拍卖购买者[资料来源：Opdyke]。

8：硬币

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1918年/7-D Buffalo镍镍非常有价值，因为当1917年的模具被1918年的Hub.pcgs印象深刻时，它们是印刷的。

购买用于投资目的的硬币时，有两种类型的硬币需要考虑。金条硬币通常是由黄金的国家政府铸造的。例子包括美国金鹰，南非克鲁格兰和澳大利亚掘金[来源：金融网络]。这些硬币不是收藏品，因为它们不会从稀缺性中获得价值。它们可以通过信誉良好的黄金经销商以相对接近黄金商品价格的价格买卖。（购买硬币的价格将在您购买时标记，并在出售时标记，因为黄金经销商需要在其交易中赚钱[来源：PICERNO]。）2010年和2011年初，高性能黄金的每盎司价格使金条成为一个相当安全的投资。

用于投资的第二种硬币是可收集的或钱币的硬币。这些硬币是值得的，不是因为它们的贵金属重量，而是因为它们的稀缺性。流行的收藏硬币包括摩根美元，步行自由半美元和某些布法罗镍。许多因素会影响特定硬币的价值，包括条件，造成其携带的薄荷和发行年。薄荷状况硬币总是比严重磨损的硬币更有价值[来源：硬币世界]。某些年份的硬币的造币剂较少，使它们更加稀有和有价值[来源：硬币世界]。例如，大约1918年/7-D布法罗镍的价值可能高达285,000美元，因为当时1917年的1918年枢纽印象深刻时，硬币被过度印刷了[来源：PCGS]。

在硬币市场中，最稀有的硬币倾向于提供巨大的回报（一年中其价值的100％以上），而更稀有的硬币仅提供适度的回报（有时在给定的一年中低至0％）[来源：来源：来源：Knaus]。使用任何投资硬币，找到一个具有良好声誉的经销商，并在购买前仔细检查硬币，因为总是有伪造物在流传。7：商品

商品包括农作物和牲畜等资源，石油和煤炭等化石燃料以及铜和黄金等贵金属。商品市场是最动荡的，因为不可预测的自然灾害和世界事件对价格有直接影响。以农作物为例。干旱一年可以发出特定农作物的价格，因为稀缺性会触发需求的增加。第二年，巨大的盈余可能会使该商品的价格急剧下跌。由于它们的不可预测性，商品通常比短期投资更好[来源：Picerno]。2008年经济衰退后的经济不确定性推动了杂货店和加油站的天然气价格上涨，这意味着商品价格也上涨。石油，玉米和黄金等商品在2010年急剧攀升，因此，在前几年购买商品的投资者令人印象深刻[来源：华莱士]。

个人投资者利用商品价格上涨的最安全方法是购买交易所交易基金（ETFS）；这些本质上是购买商品或投资商品生产业务的共同基金[来源：华莱士]。最安全的ETF购买了几种不同的商品，而不是专注于一种商品。ETF可以从选择哪些商品可能在给定时刻上升和下降的某些不确定性[来源：Picerno] .6：私募股权

私募股权正在投资不发行公共股票的公司。投资者向一家公司捐款，然后一旦公司达到某个阶段，通常是对股票或合并的首次公开募股[资料来源：Wells Fargo]。私募股权投资经常为电信，生物技术和最近的替代能源等高科技领域的初创公司提供资金[来源：Lambert]。投资的成功或失败取决于一家初创公司的表现，即使在良好的经济环境中，这显然也是一个冒险的主张。因此，高净值个人和风险投资公司通常在私募股权中比小型投资者更加活跃。通常，投资者在塑造不断发展的公司的管理策略方面具有动手作用。

个人投资者有一些投资私募股权的选择，但是一种相对安全的选择是与私募股权公司合作以加入投资者。但是，这非常昂贵：许多公司需要购买25万至2500万美元的买入[来源：兰伯特]。最安全的选择是购买交易所交易基金的股票，这些股票立即购买许多私募股权风险的利息，以降低投资风险[来源：Lambert]。有充分的理由将一部分投资组合放在私募股权中。尽管在经济衰退期间大多数地区的回报均像大多数地区一样受到影响，但在2010年上半年和20年前的20年来，私募股权基金的指数都比股票市场好[来源：剑桥同事] .5：对冲基金

像其他类型的投资基金（例如共同基金）一样，对冲基金从多个投资者那里收取资金，并将公共资本传播到各种投资中，以增加投资回报率的机会。对冲基金的监管比美国证券交易委员会的其他资金少，因此基金经理能够在非常广泛的金融工具中进行投资。2010年通过的《多德 – 弗兰克·弗兰克改革和消费者保护法》对对冲基金产生了一些新的要求和限制，但要专注于报告和透明度，而不是基金经理进行投资的地方[来源：Cadwalader，Wickersham和Taft]。

对冲基金经理可以投资于股票，商品，衍生品，期货，期权和所有类型的金融工具。这种广泛的余地经常带来积极的回报。2010年，全世界的对冲基金在许多股票市场下跌或取得适度的收益时攀升[来源：Yamazaki]。但是，对冲基金以最低投资$ 500,000或更多且昂贵的费用结构的最低投资形式进入了相对较高的进入障碍[来源：Sherman]。那些有能力投资对冲基金的人应该谨慎。并非所有的对冲基金都是波动和高风险的，但是投资者应在做出承诺之前研究基金及其经理[资料来源：美国证券交易委员会] .4：托管期货

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托管期货基金投资于商品，货币和利率市场的期权。

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与对冲基金类似，托管期货基金由基金经理运营，他们汇集了投资者的资金并将其投资于各种金融工具。但是，托管期货比对冲基金更受监管。托管期货基金是对商品，货币和利率市场期货或期权的投资[资料来源：J.P. Turner＆Company]。期货和期权本质上是关于特定股票或投资的效果的押注。未来是在设定日期以设定的价格购买一定数量的商品，股票甚至货币的合同。然后，买方或卖方可以赚钱，具体取决于实际价格与商定价格相比的上涨或下跌。期权大多是相同的，除了它们为买方提供购买投资的选择，而不是义务。

托管期货基金也比对冲基金更容易获得。尽管投资者通常是高净值，但许多经理在5,000美元的范围内的最低投资较低[来源：J.P. Turner＆Company]。托管期货可以帮助保持投资组合多样化，因为它们通常不遵循其他市场的趋势。但是，资金作为预测其他市场绩效的一种形式的性质使其风险很高[来源：摩根士丹利·史密斯·巴尼（Morgan Stanley Smith Barney）] .3：风险投资

风险投资是一种特定类型的私募股权，专注于在业务发展中处于早期阶段的初创企业。风险投资公司为这些公司提供启动资金，并在公司发行股票或另一家公司购买时看到回报。如果有的话，这种投资回报通常不会在大约10年的时间内获得。[来源：国家风险资本协会]。由于风险投资公司在如此早期的这些公司投资，因此他们的投资风险很大。但是，他们将资本传播到各种各样的公司中，以最大程度地降低整个公司的风险[来源：Mendicino]。

不利的一面是，大多数风险投资基金需要高的最低投资和个人投资者约100万美元的净资产。风险投资也非常流动。投资通常被捆绑多年，然后才能将其转换为现金[来源：Mendicino]。

2：金融衍生品

金融衍生品是包括期货，期权，远期和掉期的证券类别。基本上，衍生品是投资者与另一方之间的协议，当某些资产达到一定水平时，将会支付。该定义似乎含糊不清，但这仅仅是因为衍生物是非常广泛的安全类别[来源：Rutledge]。在期货合约中，投资者同意在特定日期以给定价格购买资产。选项类似，只有购买是可选的。互换是在两个政党交换资产的时候，通常是为了获得优先利率[来源：Rutledge]。衍生品变得有争议，因为经济学家将2008年的信贷危机与衍生品市场的失败联系起来[来源：Summers]。但是，衍生品通常被用作降低投资组合风险的一种方式。例如，基金经理可能会使用外币期货来抵消外国投资的潜在损失，或者使用利率互换来利用利率变化[来源：Rutledge]。单个投资者可以相对访问一些衍生产品（例如期权和期货）。其他（如许多掉期）通常仅由大型机构投资者进行交易。

1：房地产

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房地产投资集团为购买公寓开发区（例如公寓开发项目）的公司捐款。

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从历史上看，房地产一直是非常受欢迎的替代投资。当然，2008年在美国房地产市场上发生的坠机事故使许多人对投资房地产的投资感到不安。但是由于价格仍然非常低，房地产可能是一个很好的投资机会。投资房地产的三种最容易获得的方式是个人购买租赁物业，加入房地产投资集团或购买房地产投资信托（REIT）中的股票。如果您找到合适的租户，购买租赁物业通常可以提供稳定，可靠的收入。但是，也有诸如财产税和一般维护的费用可以限制利润，以及大量的时间和精力投资。真实的房地产投资集团提供了一种更加轻率，低风险的房地产投资方法。一组个人投资者向购买财产的公司捐款（通常类似于公寓开发）。该公司管理该物业以换取一部分每月租金[来源：Beattie]。另一个选择是房地产投资信托（REIT）。他们为个人投资房地产提供极为易于使用的方式。REIT是一个投资各种房地产物业的集团，并从国税局获得优惠税待遇，以换取将其大部分收入支付给股东[来源：美国证券交易委员会]。投资者可以在公共交流上购买REIT股票，使其成为更流动的替代投资之一。另一个好处是，像股票一样，REITS中的股票支付了常规股息[来源：Beattie]。

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来源

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