年度银行压力测试中,这三家大银行高分飘过

如果对投资银行股感兴趣,一个有效的策略是务必选择最大、最稳定的银行。具体来说,一定要考虑那些通过银行压力测试的金融机构。例如,6月下旬,美联储在假设经济衰退的情况下对所有23家银行进行了压力测试,结果

如果对投资银行股感兴趣,一个有效的策略是务必选择最大、最稳定的银行。具体来说,一定要考虑那些通过银行压力测试的金融机构。例如,6月下旬,美联储在假设经济衰退的情况下对所有23家银行进行了压力测试,结果均达到了最低资本要求。除此之外,二季报显示,一些顶级银行成功地在同行中脱颖而出,其中包括下面这三只股票。

JPMorgan Chase (JPM)

作为一家跨国金融服务公司,摩根大通JPMorgan Chase (NYSE:JPM)必须在最佳银行股的名单中占据一席之地。尽管不是估值最有吸引力的银行,资本收益也不特别令人兴奋,自1月份开盘以来股价涨幅略高于10%。不过,摩根大通的市值现在略低于4330亿美元,是一家巨无霸企业。

换句话说,即使美国金融系统出现更大的问题,摩根大通的情况应该会相对稳定。在过去一年中,这只银行股的总回报率接近26%。此外,远期股息收益率为2.69%,虽然不是最丰厚的,但派息率为27.39%,说明股息未来增长的空间很大。财务方面,摩根大通第二季度的总收入为385.8亿美元,同比增长近26%,包括利息收入和非利息收入(如财富管理服务)的增长。因此,对于大银行股来说,这是一项稳健的投资选择。

Bank of America (BAC)

美国银行Bank of America (NYSE:BAC)是另一家跨国投资银行和金融服务公司,在大型银行股中排名第二。从基本面来看,美国银行可能提供了一种类似“金发姑娘”的投资想法,虽然规模不如摩根大通,但也提供了一些相对有吸引力的估值指标。自今年年初以来,美国银行的股票价值下滑了13% 以上,股价在过去的一年里下跌了18%。

财务方面,与摩根大通9.84倍的市盈率和有形账面价值1.97倍相比,美国银行的远期市盈率为8.58倍,有形账面1.25倍。除此之外,美国银行当前的股价只有贴现现金流的0.27 倍,低于86%的同行。值得注意的是,财报显示,美国银行第二季度的非利息收入为110.4亿美元,同比增长近8%;总收入为252亿美元,同比增长11%。

Bank of Montreal (BMO)

蒙特利尔银行Bank of Montreal (NYSE:BMO)是全球最佳银行股之一,提供投资银行和金融服务。目前,蒙特利尔银行的市值为598亿美元,自今年年初以来,股票价值损失了8%。股价在过去一年中下跌了近19%。当然了,蒙特利尔银行也是通过银行压力测试的23家实体之一。

估值方面,这只银行股目前的股价对应的远期市盈率为8.57倍,与美国银行持平。不过,蒙特利尔银行的有形账面价值为1.57倍,与美国银行和摩根大通的差距也不大。值得指出的是该公司最近的财务表现。总体而言,蒙特利尔银行截至2023年4月30日的季度总收入为62.2亿美元,比一年前的45.2亿美元增长了近38%;非利息收入为26.5亿美元,同比增长超过85%。

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