投资骗局如何工作

”“泰德(Ted)和沙龙·比特(Sharon Bitter)是投资骗子马丁·弗兰克尔(Martin Frankel)的受害者,他通过欺诈活动偷走了数百万美元。查看更多的钱骗局图片。

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泰德(Ted)和沙龙·比特(Sharon Bitter)是投资骗子马丁·弗兰克尔(Martin Frankel)的受害者,他通过欺诈活动偷走了数百万美元。查看更多的钱骗局图片。

史蒂夫·利斯/盖蒂图像

您接到来自Mutual Systems,Inc。戴维斯先生的电话。您肯定听说过共同系统吗?当然你有。

戴维斯先生是个好人。他担心您的财务状况,他问您是否考虑过自己的财务未来。他很想为您提供帮助,并且他碰巧拥有一些热门,秘密的内部信息,该信息很快就会发行,该信息将改变您看到世界的方式。他告诉您股票现在很便宜,您必须立即采取行动,否则您会错过赚很多钱 – 这将有助于确保您的未来。

戴维斯先生说:“你不会输。”

但你做了。

您不是戴维斯先生当天打电话的唯一人。戴维斯先生和他的同事联系了数百人。即使共同系统是一家合法的公司,但其股票的交易也没有大量交易。碰巧的是,通过一系列买家的行动,很容易提高所谓的“交易型”股票的价值。在价值确实飞涨之后,骗子很快就出售其股票。股票的价值下降,您的钱会带来您的钱。

大多数投资骗局都使用相同的基本原则:巨大的利润承诺,没有风险和紧迫性和保密性的保证。骗子艺术家讨人喜欢,友好和专业。

许多人认为他们可以从一英里外发现骗局。但是,大多数骗局并不像从蓝色或臭名昭著的尼日利亚银行帐户计划中呼唤的推销员那样明显。每年,美国人都会损失数十亿美元,以造成各种规模和形状的骗局[来源:国家期货协会]。每个公民都是潜在的目标。那么哪些计划潜伏在那里?他们为什么一次又一次地成功?您如何避免它们?

首先,让我们看一下前十名投资骗局。

泵和转储

内容

十大投资骗局

投资骗局为什么工作?

避免投资骗局

十大投资骗局

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西班牙邮票骗局的受害者担心恢复自己的钱。

佩德罗·阿姆斯特(Pedro Armestre)/法新社/盖蒂图像

投资骗局有各种形状和大小。骗子的艺术家经常将各种骗局的特征混合在一起,以炮制难以检测的骗局。

以下是10个常见骗局的描述。

亲和力骗局

无论好坏,人类都倾向于听取与他们有共同点的人。骗子依赖于这个特征。他们加入业余爱好者团体和宗教团体,或以种族相似性进行贸易。

无执照的销售

无执照的经纪人或销售代理商向您提供财务建议或投资机会。无牌保险代理商可能会出售假保险单。或者,更糟糕的是,您可以向不可授权的公司寻求无执照的经纪人的建议。

庞氏骗局

庞氏贷款转移计划包括向后来的投资者提供的资金支付初始投资者。就像在亲和力骗局中一样,庞氏骗子通常针对人群。由于这些方案依靠信任和口口相传,因此在一个小组中发起骗局可以使骗子迅速传播。Internet骗局

互联网骗局包括电子邮件报价和虚假网站,促进不存在的公司或产品的投资机会。聊天室,新闻组和公告板也是骗子的普通游乐场。Schemers使用多个用户名以虚假的证明认可公司,从而造成了合法性的幻想。

期票骗局

本票是书面协议,旨在偿还具有一定金额的利息的贷款。Scammers提供了一个投资高收益期票的机会,这些票据非常像债券。但是骗子从未真正将钱借给第三方。他只是拿走了投资者的钱。或者他确实借了贷款,但他向投资者支付的支付少于承诺。

主要银行骗局

欺诈者通过“主要银行”(通常仅适用于社会上皮的海外机构)提供投资机会。不幸的是,这些银行不存在。

不合适的投资

法克斯建议投资不适合投资者的财务状况。一个普遍的变化是,长期投资推动了短期投资会更好的人。

高级骗局

老年人经常独自生活,依靠他人来照顾,并担心他们的退休储蓄将如何支持他们。许多老年人渴望相信那个自信的人可以通过他的合理建议和令人兴奋的机会来消除这些恐惧。这些骗局包括人寿保险欺诈和不合适的投资。商品骗局

这些方案包括对黄金,银,稀有硬币和宝石的投资。骗子艺术家最近利用了推动石油和天然气成本的政治环境。同样的情况使对替代能源的投资非常有吸引力。仅仅因为这听起来对环境来说并不意味着它不能是骗局。

投资研讨会

骗子邀请一百人参加一个研讨会,在那里她提供了无与伦比的投资机会。您必须在那时和那里注册。您以后不能注册,因为她将在两个小时内离开城镇。你的钱也是。

这些方案为什么起作用?不幸的是,我们的直觉有时会与我们作用。在下一页上了解更多信息。

查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)

投资骗局为什么工作?

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威廉·福格韦尔(William Fogwell)和他的投资公司霍布斯·梅尔维尔(Hobbs-Melville)骗了超过1.5亿美元的投资者。

Valery Hache/AFP/Getty图像

缺点依靠人类行为的基本原则来取得成功。

风险

大多数人害怕冒险。您愿意在高风险扑克游戏上赌博多少?您的机会与可能的利润是什么?

骗子知道您害怕风险。他们会告诉您,机会几乎没有风险,可能会产生无数的财富。如果没有风险,为什么不加入呢?

贪婪

大多数人倾向于相信草在篱笆的另一侧确实更绿。“如果我知道如何越过篱笆,”您说,渴望凝视着那辆新跑车或一堆金币。当然,骗子艺术家很贪婪,但更重要的是,他们知道您也很贪婪。他们知道他们可以通过巨大的财富和未来安全的承诺使您着迷。

“现在采取行动,你会收到……”

“阵亡将士纪念日周末销售。”

“清算销售 – 仅周日!”

销售的一个重要原则是限时,有限供应的优惠:紧迫性和稀缺性。在受害者有机会对投资机会合法性进行任何研究或背景调查之前,骗子迅速诱使受害者迅速引诱他们的受害者。

琼斯说:“还有更多的投资者的空间。”“如果您今天不给我支票,我不能保证您的任何利润中的任何份额。”

您不想错过火车到绿色的一面。绿色的一面是火车前进的地方,对吗?琼斯先生这样说[来源:国家期货协会]。

礼貌

当一个朋友友善地烹饪晚餐时,过去的经验表明他无法告诉铲子中的煎锅时,你怎么说?毕竟,您不想伤害您朋友的感受。

不幸的是,您害怕伤害某人的感情有助于骗子的优势。是的,您不确定要投资蒙大拿州的海滨物业,但是琼斯先生真是个好人。而且,他确实开车去了您家与您交谈,更不用说您参加投资研讨会的门票了。

相信

当您去戏剧时,其中一位女演员不知道她的台词时,您对女演员的角色失去了信心。您不再相信。相同的原则适用于自信的人。人们倾向于相信一个似乎知道他在说什么并对他的计划充满信心的人。毕竟,我们的情绪不仅被信心和魅力所震撼,而且还教导我们信任专家。而且,如果您告诉一位骗子,“不,我不投资”,骗局不会回答:“你是对的。你得到了我。”骗局会说:“好吧,我只是借此机会给有兴趣赚钱的人。”然后您开始重新考虑自己的决定。

您如何发现计划?您怎么知道您是否已经是骗局的受害者?将您的银行帐号发送给我,然后转到下一页。

不受欢迎的人

避免投资骗局

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威廉·克拉克(William Clark)和他的妻子是经济规划欺诈的受害者。

时间与生活图片/盖蒂图片

这里有一些技巧,可以帮助您避开投资骗局。

不要用封面来判断一本书。销售人员接受了专业和超凡魅力的训练。骗子艺术家也是销售人员。他们恰好是罪犯。他们依靠您有礼貌,不要打扰他们,挂断电话或删除他们的电子邮件。骗局主要是在几乎没有投资经验或知识的人中取得成功。咨询专业财务顾问。咨询您的朋友和家人。当您触手可及的潜在利润时,您会饿死,而其他人则更有可能具有客观的观点。只有受信任的专业,有执照的经纪人和销售代理商。不信任“最佳内幕信息”和“热门提示。无论前景如何令人兴奋,不要在为时已晚之前“立即采取行动”或“行动”。风险“保证。投资是一种风险,就像玩轮盘赌一样(但希望赔率更好)。没有投资是一件肯定的事情。不要信任销售人员告诉您不要告诉任何人这项投资。总是问“秘密”

投资机会。研究所有投资机会。调查公司,产品,安全性和/或股票。使用金融行业监管局和证券交易委员会可用的资源来调查公司和/或销售人员。如果您正在考虑投资未在SEC上注册的公司,请确保您对公司进行彻底的背景调查。采取额外的预防措施,并提供海外投资机会。STEER避开声称自己是免税投资的机会。像所有合法的赚钱方式一样,投资回报均应征税。当您进行投资时,将支票支付给公司,从来没有单个销售人员。进行投资后,检查您的投资报告并确保没有未经授权的交易正在进行。请提出您的顾问/经纪/销售代理商的问题。得到答案。如果您的财务顾问或经纪人的回应缓慢,给出模糊的答案,或者在您有权这样做的情况下撤回投资的请求,请与当局联系。不要签署任何您不了解的内容。请律师审查您被要求签署的任何合同。骗子通常会通过尽早发送一些小额付款来鼓励他们投资更多,以吸引谨慎的投资者。如果您是骗局的受害者,那么您能做的最好的事情就是举报。骗子依靠您的不确定性和尴尬来欺骗骗局。不要尴尬 – 即使是最好的。如果有时间不坐在周围而感到羞耻,那是您怀疑自己被盲目抢劫的时候。

如果您想了解有关投资骗局的更多信息,则可以关注下一页的链接。您提到的尼日利亚骗局是什么?

更多信息

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更多的链接

联邦调查局安全和交易委员会北美证券管理员协会

资料来源:

贝尔,凯和弗利塔斯,艾米。“十大投资骗局。”Bankrate.com。2004年2月5日。http://www.bankrate.com/brm/news/investing/20020829a.asp(访问4/1/08)更好的商业局。“避免投资骗局。”2006年。http://www.bbbmoneynow.org/?lid=1&page=AvoidingScams(4/1/08)联邦调查局。“常见的欺诈计划。”http://www.fbi.gov/majcases/fraud/fraudschemes.htm(2008年4月1日访问)联邦公民信息中心,由国家期货中心撰写。“投资骗局:他们的工作方式以及如何避免它们。”1987年。http://www.pueblo.gsa.gsa.gov/cic_text/money/swindles/swindles.htm(访问4/1/08)联邦贸易委员会。“’尼日利亚人的骗局:昂贵的同情心。”2003年7月。http://www.ftc.gov/bcp/conline/pubs/alerts/nigeralrt.shtm(访问4/1/08)国家消费者联盟的互联网欺诈手表。“投资欺诈。”http://www.fraud.org/tips/internet/investment.htm(访问4/1/08)内布拉斯加州银行与金融部。“ 2006年的十大投资威胁。”2006. http://64.233.167.104/search?q=cache:tuueuere7baj:www.ndbf.org/press/press/scams%26schemes-brochure.pdf+tf+tf+tf+t+t+t+top+tep +110+investment+investment+investment+investment+scam+scam&scam&hl = cln = clt = clnk = 1010(访问4/1/08)北美证券管理员协会。“庞氏骗局。”2008。http://www.nasaa.org/investor_education/investor_alerts___tips/8315.cfm(访问4/1/08)北美证券管理员协会。“保护您的财务状况。”2008。http://www.nasaa.org/content/getsearchablefile.cfm?familyid=2895&filename=protect_your_finances.pdf(访问4/1/08)北美证券管理员协会。“

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