预防欺诈的工作方式

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金钱骗局图片库聪明的恶棍不仅在电影中出现。这张未注明日期的图片显示，约翰·帕尔默（John Palmer）（又名“金手指）”，他于2007年因多次犯罪而被捕，包括信用卡欺诈。查看更多的钱骗局图片。

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当您扔掉那些旧的信用卡声明时，也许会发生。也许当您将借记卡留在杂货店时，即使店员回来时，店员还给了它。或者，当您在那台咖啡店计算机上访问银行帐户时，也许会发生这种情况。

无论何时发生，有人就掌握了您的信用卡号，并用它来购买衣服，香烟和 – 最糟糕的汽油。您将未经授权的交易报告给您的信用卡公司。幸运的是，他们不代表信用卡欺诈，并且交易被取消您的帐户。他们还取消了您的卡并发行新卡。

联邦调查局，金融机构和商人总是在寻找骗局艺术家。但是，俗话说，最有效的进攻是一个很好的防御。而且，正如其他谚语所说的那样，您是第一道防线。避免欺诈行为的最好的事情就是知道欺诈者如何工作以及如何保护您的金钱和个人信息。

在本文中，我们将介绍一些常见的欺诈来源，以及许多您可以使用的欺诈预防技巧，以防止自己免受欺诈者的侵害。

内容

欺诈的常见来源

预防欺诈提示

欺诈的常见来源

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庞兹本人。查尔斯·庞氏（Charles Ponzi）通过1920年代的投资计划将人们从钱中骗了，该计划以投资国际回复优惠券的借口将投资者的钱剥夺了。

如果有钱要赚钱，欺诈者将找到一种方法来尝试获得这笔钱。投资骗局是一种非常流行的欺诈形式。骗子会打电话给您或给您发送电子邮件，并试图推动您投资于“具有红热股票的新兴公司和将改变世界的产品”之类的东西。这些欺诈者会告诉您投资无风险，并确保支付。如果您现在不采取行动，您会错过它。

投资骗局还包括无限流行的庞氏骗局和金字塔计划。庞氏骗局背后的想法是向后来的投资者捐款的早期投资者付款。金字塔方案在概念上类似，是基于招聘的。您向骗子支付一定数量的钱。当您招募新投资者时，他们会给您钱，然后将其中的一些钱传递给骗子。您的新兵招募更多的人，等等。

可悲的是，骗子的另一个常见目标是使用Medicare的人。电话销售商，垃圾邮件或电子邮件骗子将为您提供由Medicare覆盖的产品或服务。骗子要求您的Medicare帐号，并使用您的保险来支付您从未或不需要的东西。

当然，还有老式的欺诈行为，其中包括伪造支票，锻造签名以及只是窃取信用卡，ATM卡，别针和银行信息。欺诈者将直接访问您的资金，或者只是用您来之不易的雄鹿来花钱。通常，骗子通过挖掘垃圾或从邮件中获取声明和账单来找到此信息。聪明的小偷将使用手机摄像机捕获信用卡号码的图像，以便为杂货付款。TechnophileThieves将通过Internet窃取您的财务信息。如果您通过无抵押网站发送帐户信息，则警惕的黑客可能能够拦截您的信用卡号，登录或密码并访问您的资金。有时，窃取信息就像使用公共计算机并寻找以前用户未删除的登录和密码一样简单。

电子时代的另一个流行骗局是网络钓鱼。网络钓鱼方案始于似乎来自您的银行，信用卡公司或您使用的在线商户的电子邮件。电子邮件看起来完全合法 – 它甚至具有公司的徽标。最具讽刺意味的网络钓鱼电子邮件将告诉您对您的帐户有未经授权的访问。该电子邮件包含指向虚假网站的链接，这也是一件非常合法的工作。当您输入登录名和密码时，Phishers将其带走并在真实公司网站上使用它们。

现在您知道欺诈者是如何试图赚钱的，是时候看看可以防止他们到达的方式了。

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预防欺诈提示

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前董事长肯尼斯·莱恩（Kenneth Lay）的肯尼斯·莱（Kenneth Lay）被控与公司倒闭有关的银行欺诈。

您可以采取许多步骤来确保您的资金和个人信息安全。骗子是销售人员。他们的工作是看起来不错，听起来不错。他们想赢得您的信任，以便您给他们您的钱。因此，不要被超凡魅力的销售人员带走。同样，请不要屈服于坚持不懈或急躁的人。不，您现在不需要采取行动。任何报价都可以等待足够长的时间，以确定其合法性。不要让您的良好举止妨碍做出明智的决定。

当某人为您提供投资机会时，请获得该交易的招股说明书。在您投资之前对公司进行研究。与公司所有者讨论机会，而不仅仅是销售代理商。与您的家人，朋友和专业顾问谈谈机会。

使用您的个人和财务信息要聪明。不要让您的邮件坐在邮箱中，尤其是如果它不是锁定的框，请考虑使用邮局发送您的传出邮件（而不是让其坐在邮箱中，以供邮政工作人员接收）。切碎的银行和信用卡声明和旧账单。不要将借记卡别针放在钱包中 – 将其埋在文件柜中，或者更好的是安全。同样，将您的社会保险卡放在安全的地方，并且在必要时不要放弃数字。不要将您的银行信息提供给打电话给您或向您发送电子邮件的人。

欺诈并不总是像彻底偷窃那样明显。查看您的银行和信用声明，以获取未经授权的费用。如果您不知道收费来自何处，请联系商人（通常在您的对帐单上的收费中列出了商人的联系信息）和您的银行。偶尔订购您的信用报告，以确保没有人以您的名义开设信用帐户。尽管联邦法律有权每年收到一次信用报告，但请确保您从合法的，FTC批准的来源获得报告。许多公司声称会给您免费的信用报告，但通常这涉及购买其他东西以收到您的“免费”报告。购买东西意味着您没有免费获得它。作为在线安全性，请确保在键入标识信息之前，尤其是银行和信用卡网站之前的网站安全。如果该小挂锁出现在浏览器的右下角（Safari的右上角），并且URL始于SHTTP或HTTPS，则网站是安全的。保持防病毒和反间谍软件的运行和更新。当心那些网络钓鱼骗局，并确保您的登录和密码安全。考虑偶尔更改它们。

即使您遵循这些提示，欺诈者也可以找到获取您的方法。一旦您意识到自己被骗或抢劫，请报告。

如果您想了解有关欺诈预防的更多信息，请按照下一页上的链接进行操作。

借记卡欺诈

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联邦调查局 – 欺诈计划贸易委员会 – 信用报告库：

达菲，迈克尔。“按弯曲的E的迹象。”Time Magazine，2002年1月19日。（2008年5月21日访问）http：//www.time.com/time/business/article/0,8599,195268,00.htmlexperian。“什么是信用欺诈？”2008年。（2008年5月21日访问）http://www.experian.com/Indentity_fraud/fraud.htmlfbi。“常见的欺诈计划。”（2008年5月21日访问）http://www.fbi.gov/majcases/fraud/fraudschemes.htminvestopedia。“锅炉房。”（2008年5月21日访问）http://www.investopedia.com/terms/b/boilerroom.aspmedicare。“医疗保险欺诈，检测和预防技巧。”美国卫生与公共服务部。2008年3月27日。（2008年5月21日访问）http://www.medicare.gov/fraudabuse/tips.aspnational消费者联盟。“电话销售欺诈技巧。”（2008年5月21日访问）http://www.fraud.org/tips/telemarketing/index.htmwells fargo。“一般欺诈预防技巧。”2008。（2008年5月21日访问）https://www.wellsfargo.com/privacy_security/fraud/protect/fraud_tips