什么是defi？解释者和指南

分散的金融（通常称为Defi）正在迅速重塑我们日益数字世界中金融交易和系统的景观。这种融资的创新方法将传统的货币流程与区块链的尖端技术相结合，提供了更容易获得，透明和高效的金融系统。

在本指南中，我们深入研究了“什么是defi”的问题，我们的目标是揭开分散财务的神秘面纱，说明了其在当今财务和加密货币景观中的重要性和影响。

什么是defi？

Defi是分散财务的缩写，代表了我们对金融服务的思考方式的范式转变。Defi的核心是用于加密货币或区块链旨在破坏金融中介机构的各种财务应用的保护词。

与依靠银行和政府等机构的传统银行系统不同，Defi通常使用区块链技术在分散网络上运行。这意味着Defi平台不受任何单个实体的控制，而是由分布式计算机网络维护。

Defi涵盖了许多金融服务，包括贷款，借贷，交易，投资和保险，而无需中央当局。这种方法旨在通过使具有Internet连接，降低成本以及提高交易速度和透明度的任何人都能访问这些服务来使财务民主化。

Defi解释说：它如何挑战传统金融

Defi以几种关键方式与传统金融形成鲜明对比。最明显的区别是消除中介。在传统金融中，银行，经纪人和其他金融机构充当看门人，控制获得金融服务并经常创造瓶颈。但是，DEFI使用区块链技术和智能合约来促进直接点对点交易，有效地删除这些中介机构。这种权力下放具有许多优势：

较低的费用：如果没有中介机构为其服务收费，Defi平台可以大大降低交易成本。这种成本效率在跨境交易中特别有益，在跨境交易中，传统的银行费用可能是可观的。

没有中心控制点：在传统金融中，集中式系统创造了脆弱性点，失败或攻击可能会产生广泛的影响。Defi的分散性自然可以减轻这种风险，在区块链网络上分发操作，从而增强安全性和弹性。

可访问性和包容性：通过向具有互联网连接的任何人（无论位置或地位如何）提供金融服务的访问来使财务民主化。这对于没有有限的传统银行服务访问权限的无银行或账单人口尤其重要。

透明度和可审核性：区块链的透明分类帐可以使对交易和智能合同操作的可见性更大，从而促进用户之间的信任。

区块链的作用

区块链是Defi的骨干。这是一项分布式分类帐技术，它以确保无法追溯更改数据的方式记录了多台计算机的交易。该技术使创建智能合约 – 与直接写入代码行的协议的条款进行自我执行合同。智能合约会自动化并执行协议的条款，消除了中介机构的需求并减少了欺诈的机会。在defi中，区块链不仅确保交易的安全性和透明度，还允许创建分散应用程序（DAPP）（DAPP）关于这项技术。这些DAPP直接向用户提供各种金融服务，绕过传统的金融机构并降低成本。区块链在DEFI中的创新是迈向更开放，包容和高效的金融体系迈出的重要一步，承诺彻底改变我们与货币互动的方式。

在加密货币世界中

加密货币领域内的Defi是一种变革性的力量，重新定义了金融交易的本质。该空间被称为“ Defi Crypto”，其特征是使用加密资产来为传统上由银行和集中机构垄断的无数金融服务供电。

了解defi加密

Defi与加密货币的交集，通常称为“ Defi Crypto”，标志着数字融资的发展是一个重要的里程碑。这种协同作用允许在分散的环境中创建和管理金融产品和服务，而不受传统的银行限制和集中控制权。

Defi Crypto平台使用户能够以毫无信任的方式对其加密货币持有贷款，交易和赚取利息。这些活动是通过智能合约进行的，智能合约在满足某些条件时自主执行合同的条款，从而消除了对中介的需求。“ defi crypto”一词涵盖了广泛的应用程序和协议，这些应用程序和协议允许在区块链技术上运行对于创新的金融解决方案，例如产量耕作，流动性开采和分散交易所（DEX）。这些Defi协议为用户提供了对其金融资产的完全控制，并具有增强的隐私和安全性，这与传统的财务模型发生了重大转变。

DEX是Defi加密活动的核心。例如，UNISWAP是领先的DEX，通过自动做市商（AMM）协议而不是传统的订单书来提供流动性。它允许用户直接从钱包中交换ERC-20代币，为游泳池做出贡献，并与其份额成比例地收入。诸如Sushiswap之类的其他DexE也效仿，并根据Uniswap的原始协议进行了迭代，并具有其他功能和激励措施。

最受欢迎的Defi区块链是什么？

以太坊（以太坊（Ethereum）由于早期采用了智能合同功能，因此被广泛称为DEFI应用的领先区块链，在该空间中并不是一个人。其他几个区块链已经成为重要的偏见播放器，其受欢迎程度通常通过总价值锁定（TVL）来衡量。

DEFI中的TVL是指锁定在分散融资（DEFI）协议中的资产的总价值。它表示流动性提供商在各种Defi平台中存放或存入的加密资产数量，例如令牌。TVL是评估DEFI协议的整体健康和普及的关键指标。它有助于确定用户需求和协议对投资者的吸引力。TOP-10区块链

截至11月11日，以下是根据Defillama的数据：最受欢迎的Defi区块链的列表：

以太坊：尽管费用很高，但以太坊的TVL为255.9亿美元，每日活跃用户的TVL总计355.267，它涉及其在DEFI中的优势和开创性的作用。它仍然是最大，最广泛的区块链用于DEFI，托管了Makerdao，Aave和Compound等众多协议。

Tron：Tron的83.31亿美元的巨大TVL，再加上其159万活跃用户的大量TVL，强调了其受欢迎程度，尤其是在亚洲市场。它的偏见生态系统受到高吞吐量和有效的社区参与策略的推动。

Binance Smart Chain（BSC）：BSC吸引了相当多的用户，由于其与以太坊资产的兼容性和较低的交易成本，每天有957.028个活跃用户和300.4亿美元的TVL。

索拉纳（Solana）：索拉纳（Solana）以其速度和低费用而闻名，其TVL为5.6184亿美元，每天活跃用户为179.363。它拥有血清，一种高速，非抑制性DEX和其他创新的Defi项目，可利用其快速块时间。

多边形：作为以太坊的缩放解决方案，多边形可以提高交易速度并降低成本，而TVL为8.366亿美元和346.808的每日活跃用户。它是与主要以太坊链一起运行的Sidechain，托管了QuickSwap和Aavegotchi.top Defi区块链等流行的DAPP |资料来源：Defillama

最佳分散融资申请

Defi是众多应用程序的所在地，每个应用程序都努力提供独特而引人注目的金融服务。基于Dappradar的最新数据，以下是顶级DEFI应用程序的概述，其特征是其总价值锁定（TVL），这表示他们在各自协议中获得的资本数量：

利多（Lido）：在列表的顶峰，电视节目为182.7亿美元，丽多（Lido）是最突出的液体蒸发解决方案。它允许以太坊持有人在保留流动性的同时保持其ETH，并促进参与网络的安全性，而无需牺牲资产可访问性。

Makerdao：Makerdao的TVL为53.1亿美元，是Defi Space的开拓者。这是一个在以太坊上的分散信用平台，管理Dai Stablecoin，挂在美元上，并允许用户打开抵押债务头寸（CDP）以生成DAI。

UNISWAP V3：UNISWAP V3指挥35.7亿美元的TVL是流行DEX的最新迭代，通过集中流动性职位为流动性提供商提供了提高的资本效率。

AAVE V3：AAVE V3获得了32.7亿美元的TVL，并以其在分散贷款方面的创新方法而闻名。它允许用户借出和借用各种各样的加密货币，并具有不同的利率选项。

AAVE V2：在其继任者之前，AAVE V2的TVL为29.6亿美元。它引入了诸如抵押交换和稳定借贷率之类的功能，这些功能在推进Defi Lending Landscape.top Defi TVL |资料来源：Dappradar

Defi Staking解释了

Defi Stating是一个过程，涉及锁定一个人的加密货币持有量以支持区块链网络的运营，并作为回报获得奖励。在Defi中，Staking不仅是网络的支持机制，而且是用户在其加密货币持有股中赚取被动收入的一种方式。这是通过提供积分服务的各种Fefi协议来实现的。

当用户将其加密货币放在DEFI协议中时，他们通常将其资产转移到智能合约中，然后将这些资产在各种网络功能中使用，例如验证交易，如果是股权证明（POS）区块链或提供流动性。用户的固定资产有助于维持平台或网络的安全性和功效。

作为存放资产的回报，用户通常以其他令牌的形式获得奖励。收益率可能会差异很大，具体取决于平台以及对所存储资产的需求。一些DEFI协议还提供了其他激励措施，例如治理权利，用户可以在其中参与有关该协议未来开发的决策过程。

诸如Synthetix和曲线融资之类的平台体现了Defi Staging。在Synthetix上，用户将SNX代币用于薄荷合成资产，而在曲线融资中，用户赌注稳定股份以赚取交易费用和CRV代币。在平台之间，堆放的复杂性各不相同，有些提供了简单的“存款和赚取”机制，而另一些则可能需要积极参与治理或其他网络活动。什么是流动性挖掘？

流动性挖掘是DEFI中的一个关键概念，它通过用治理令牌奖励他们，激励用户向分散交流和其他财务应用提供流动性。这个过程对自动化做市商（AMM）至关重要，这些过程是许多Defi交易平台的核心。

在流动性挖掘中，用户将两种交易对的资产存放到流动性池中。例如，用户可以向ETH/USDC池提供以太坊和USDC。通过提供流动性，它们使其他用户能够更有效地在这两个资产之间进行交易。流动性提供商（LP）获得了从该池中发生的交易产生的交易费用中的一部分，与泳池总流动性的份额成正比。

除交易费用外，流动性矿工还以该平台的本地令牌的形式获得了额外的奖励。这些令牌可以具有巨大的价值，并且经常授予持有者的治理权利，从而使他们能够对可能影响平台指导和代币学的建议进行投票。流动性开采现象确实随着Compound的Comp Soken出现的出现，该公司被分发给了将资产借或提供给协议的用户，在2020年夏季开始了“产量养殖”热潮。Warile流动性挖掘可以提供实质性的挖掘回报，这并非没有风险。当您存入资产的价格变化时，用户可以遭受无常损失。此外，智能合同漏洞会带来风险，因为对这些漏洞的开发可能导致资金损失。

什么是产量耕种？

产量耕作是DEFI中的基石活动，是一种投资策略，涉及积分或贷款加密资产，以额外的加密货币的形式产生高回报或奖励。这个过程类似于对传统银行的兴趣，它利用了许多Defi协议中内置的复杂的激励结构。

投资者通过将其资产添加到流动性池中来进行产量耕作，这实际上是一份智能合同，其中包含资金。为了换取他们的贡献，参与者获得了流动性令牌，随后他们可以利用这些代币获得额外的奖励。DEFI平台通常会从交易费用中产生这些奖励，或者有时它们来自促销期间发布的新令牌。

例如，诸如化合物之类的协议将其本机补偿令牌分配给在其平台上借用或借用的用户。同样，除潜在的Uni代价奖励外，为Uniswap池提供流动性的用户还获得了一部分交易费用。这些激励措施可能很有利重，从而导致偏见生态系统内产量耕种的快速增长和普及。既然，产量耕作涉及较高的复杂性和重大风险，例如智能合约脆弱性，无常损失（存款资产价值的变化）与它们在存款时的价值相比）以及奖励令牌的波动。然而，对于精通加密用户的用户，它仍然是一种流行的方法，可以通过利用Defi Sector的创新协议来增加其持股量。

Defi解释说：风险和奖励

Defi的魅力在很大程度上是由于其高收益机遇和金融服务的民主化。用户可以直接与市场互动，提供流动性，借贷，贷款和赚取潜在收益，超过传统银行产品。例如，托恩斯（Finance）这样的协议普及了产量耕作，在这种情况下，投资者可以通过积分或贷款加密货币资产获得奖励。

但是，Defi并非没有实质性风险。最重要的风险之一来自智能合同漏洞。诸如DAO的黑客之类的备受瞩目的事件，攻击者由于智能合同的利用而耗尽了价值5,000万美元的以太币，以及最近的Poly Network攻击，导致虹吸超过6亿美元（尽管很大程度上返回），但突出显示了灾难性损失的潜力。

正如2021年5月的市场崩溃所示，市场波动可能会导致资产迅速贬值，在该市场崩溃中，Defi市场承受着巨大的压力。此外，没有监管安全网的缺乏意味着没有FDIC保险同等标准，如果损失或被盗，则用户完全曝光。

预计Defi Crypto的轨迹将是革命性的，并且潜在地融入主流金融和创造更复杂的金融工具。这种整合可能会使AAVE或复合物可能与传统金融机构一起工作，从而将流动性和新的贷款机制带入市场。

但是，前方的道路充满了需要应对的挑战。监管框架的预期变化可以通过确保遵守全球金融法规来使Defi平台合法化。这可以减轻最紧迫的风险之一：当前Defi景观的不确定性和“野生西部”性质。

未来还可能拥有更先进的安全协议来防止利用和黑客攻击，这些漏洞和黑客遭受了诸如DFORCE和Harvest Finance之类的平台，从而造成了数百万的损失。提高安全性以及增强的用户体验，可以帮助减少较少技术用户的进入障碍，从而扩大Defi的吸引力。

另一个预期的发展是“ Defi 2.0”的兴起，该协议解决了其前身问题，例如流动性池的无常损失或产量养殖奖励的可持续性。随着这些进步，加上机构参与的可能增加，Defi Crypto不仅可以重新定义我们如何理解金融，而且还可以在数字时代与货币互动。FAQ：什么是分散的财务（DEFI）？

什么是defi？

DEFI或权力下放的财务是指旨在创建一个没有中央当局的开源，无许可和透明的金融服务生态系统。区块链网络主机DEFI系统，该系统使用智能合约提供包括银行，贷款，资产交易和复杂金融工具的服务。

什么是分散的金融？

分散的财务是defi的同义词。它代表了从传统的，集中的金融系统转变为通过基于区块链建立的分散技术来实现的点对点金融。

什么是defi加密？

Defi Crypto是指在Defi系统中使用加密货币。它涉及将加密资产应用于从事财务活动，例如通过分散平台赚取利息，借贷，贷款和交易。

什么是复合defi？

Compound是一种Defi协议，它允许个人通过将其存放到平台支持的几个池中之一，从而赢得其加密货币的利息。此外，它还可以借用一系列加密货币。

什么是Defi Staking？

Defi Staging涉及将一个人的加密货币持有锁定在Defi协议中以赢得奖励或利息。

Defi是什么意思？

“分散财务”或DEFI代表了基于公开和分散的区块链技术建立的金融服务，而与传统的金融机构无关。

Defi代表什么？

Defi代表分散的财务，封装了对所有人开放的金融服务的想法，自主在区块链上运营，并利用智能合约来促进交易。

Defi在加密货币中意味着什么？

在加密货币的背景下，DEFI描述了基于区块链技术的财务应用的生态系统，尤其是那些通常在以太坊等网络上使用智能合约的生态系统。这种设置使当事方可以直接与彼此进行各种金融交易，从而消除了对中央媒介的需求。

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