税收减免的工作方式

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与税务专家交谈，以了解如何最大程度地提高扣除额。木星图像，创建图像/思维stock

“你可以扣除。”“你可以写下来。”“可扣除费用”。

您可能听说过这些短语一百次。但是他们是什么意思？什么是税收减免，它们如何工作？为什么税收减免如此重要？

税收减免的目的是减少您的应税收入，从而减少您欠联邦政府的税款。有数百种使用扣除来减少您应税收入的方法，但是许多人不了解它们或知道如何利用它们。美国国税局目前持有超过10亿美元的无人认领退税。[来源：卡特]。

要了解如何最大程度地提高扣除额，最好与税务专业人士（例如税务准备者或律师）交谈。了解税收减免是他们的工作，他们可以指导您有效和合法地使用扣除额。在一年中，您了解了可能的推论，就越容易利用它们。本文将教您基础知识，以便您可以很好地了解可能适用于您的推论。

许多人认为扣除仅适合富人和著名的。事实并非如此。中低收入纳税人可以使用大量税收减免和信用。扣除界最大的分界线是逐项列出。您是否可以逐项列出在推论世界中扮演着巨大的角色。

在本文中，我们将确定哪些逐项是什么。即使您不逐项列出，我们还将讨论如何对联邦所得税申报表扣除。最后，我们将详细介绍扣除额的许多示例，以帮助您每年节省税款。

要求减税

税收减免的例子

要求减税

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在线扣除额是您总收入jbyard/thinkstock的扣除额

如果您不熟悉扣除额，它有助于了解可用的不同扣除额。

上线扣除是您总收入的扣除额。在您的税收表中，从总收入总收入中减去总扣除额，以获得调整后的总收入或AGI。每个填写表格1040的人，无论他们是否列出，都可以主张上线扣除。

标准扣除是IRS允许您根据申请状态从AGI中减去的一笔钱。如果逐项列出，则不会要求标准扣除。在2019纳税年度，标准扣除额为：

单独或已婚申请：共同提交的$ 12,200票：24,400美元的家庭：$ 18,350

诸如标准扣除之类的逐项扣除是您的AGI扣除额。将逐项视为一种收据。逐项扣除只是您付出的对您的税收状况产生影响的东西。由于2017年的减税和工作法案，您可以采取的逐项扣除额没有限制。但是，同一法案消除了您的个人豁免。

如果您组合的逐项扣除额大于通常声称的标准扣除额，则应逐项列出。但是，如果您组合的逐项扣除额小于通常声称的标准扣除额，则应要求标准扣除额。您支付的税款越少，您就会越快乐。在这里，您可以包含在您的税款中的逐项扣除额：

您的雇主未偿还的工作费用：这些包括工会会费，您需要购买和穿着的制服以及与业务相关的车辆费用，例如汽油和维修。“索取您为依赖者，您可以扣除父母为您支付的学生贷款支付的2500美元的利息。他们拥有的企业：您可以扣除办公设备，商业购买的营业税，健康保险费，任何东西”必要和普通”

要履行您的业务。Charity：要查看组织是否有资格获得税收捐款支付了本年度抵押贷款。国家和地方收入或营业税已付：您可以扣除最高10,000美元（如果分别已婚，则可以单独签订）和地方收入，销售和财产税。个人财产税：这些扣除基于个人财产像船只或汽车一样征税。真实的遗产税和点：点是房屋贷款价值的1％。银行向您收取收费以获得房屋贷款。这笔费用以积分表示，您可以注销。造成损失：如果您玩赌场游戏，彩票或其他形式的投注，则可以注销自己的损失，但金额不能超过您所报告的作为赌博收入的收入。例如，如果您在纳税年度损失了12,000美元但也赢得了10,000美元，则可以注销10,000美元的损失。您不能扣除其他2,000美元 – 如果您的一年非常糟糕，并且只丢失了赌博，那么您就不能仅在不报告任何赌博收入的情况下注销损失。您确实需要保留一部日记，显示您的赢和丢失了多少，何时赌博。虽然此列表看起来包含很多推论，但您不能扣除任何想要的东西。找出下一页围绕税收减免的限制和限制。我们还会查看其他一些不必列出的推论，即可为您获得信誉。

哎呀！

税收减免的例子

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在大多数情况下，您将能够扣除当年抵押贷款支付的全部利息。Mariuszblach/Thinkstock

不幸的是，您不能仅根据任何价值扣除任何想要的东西。所有推论都有限制。这里有些例子：

医疗保健费用：您的自付费用必须超过AGI的7.5％，然后才能开始写出。

在某些条件下，您还可以注销通过健康保险市场购买的任何预制。

慈善机构：您可以作为向公共组织（例如美国心脏协会）的慈善捐款以及调整后的总收入的30％作为对私人基金会的捐款，例如Bill＆Melinda Gates Foundation的捐款，将多达50％。但是，如果您做出可以表现出资本收益的捐款，例如股票股票，则公共组织的限制为30％，私人组织的限制为20％。

赚取的收入信用：此信用受到收入水平，受抚养子女的数量以及您是单人提交还是已婚申请的限制。如果您已婚，共同提交并育有三个或更多的抚养子女，则如果您的收入为55,952美元或以下，则可以要求此信用。2019年纳税年度的最高信用额为6,557美元（与三个或三个或更多儿童共同提交文件。）

有些扣除不需要您逐项列出它们以要求扣除或信用。这些包括：

搬家费用，如果您要移动超过50英里以更接近您的工作教育：除了$ 2,500的学生贷款利息，您也许可以索取诸如终身学习或美国机会学分之类的教育学分。您不能再扣除4,000美元的大学学费和费用。教育工作者）。传统的IRA捐款，最高$ 6,000，如果您超过50岁，则最高捐款为1,000美元。退休提款罚款：如果您从59½岁之前退出IRA帐户，则取款可能是征收10％的征税。自雇工人的学分：您可以扣除一半的自雇税，健康保险费和对某些退休计划的缴款，例如Roth IRAS，Simples或SEP。此外，如果这些费用与业务相关。17岁以下的孩子。孩子和受抚养的护理信用：这适用于每个孩子（13岁以下）或与您同住的配偶或其他人，他们在身体上或精神上有残障，您付钱给某人照顾，以便您可以工作。您可以扣除最高3,000美元的护理费用，或者如果您要求两个或更多人的护理，则可以获得6,000美元。要了解有关税收减免和相关主题的更多信息，请遵循下一页上的链接。

你不能扣除的

最初出版：2018年1月25日

税收扣除常见问题解答

什么是2020年的标准税收减免？标准税收减免为2020年的$ 12,400（单身人士）。

什么是平均税率公式？

平均税率公式是您的总税额除以您的总应税收入。

减税和工作行动是否有效？

预计在短期内将《减税和就业法》提高该国的经济产出。经济专家认为，它确实适度促进了经济产出。但是，从长远来看，几乎没有证据表明会产生强烈的影响，税收政策中心指出。

您可以在更高的税收范围内赚钱吗？

如果您进入较高的税率，您将不一定会赚更多的钱。美国使用渐进税制和边际税率，这意味着，尽管您可能会支付更多的税款，但较高的税率不会导致您的所有收入以更高的税率征税。您的带回家应保持几乎相同。

什么是减税？

削减公司税是减少公司必须支付的公司所得税金额。例如，《减税和就业法》包括公司减税，将最高公司所得税率从35％降低到21％。

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IRS时间表a

来源

“ 7个对儿童税收抵免的要求。”Intuit Turbo税。2017（2018年1月23日）https：//turbotax.intuit.com/tax-tips/family/7-requirements-foror-the-child-child-tax-tax-credit/l3wpfbppwq”in 2017，某些税收优惠略有增加通货膨胀调整，其他人没有改变。”国税局。2017年9月30日（2018年1月25日）https://www.irs.gov/newsroom/in-2017-some-tax-benefits-increase-increase-slightly-due-due-due-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to-tokertments-otherthothers-ustments-asher-are-are-Unchangedbell，凯。“美国国税局拥有超过10亿美元的无人认领退款。保险公司。2017年3月8日（2018年1月23日）https：//www.bankrate.com/finance/taxes/irs-1-bills-1-billion-unclaimed-refunds.aspx”ch.charch.charistable扣除。”国税局。2017年8月6日（2018年1月23日）https：//www.irs.gov/charities-non-profits/charitable-organizations/charitable-contribution-deductions”dedeductions浏览赌博损失。”国税局。2017年9月29日（2018年1月23日）https：//www.irs.gov/credits-deductions/individuals/deducting-gambling-gambling-gambling-gambling-blosses-at-a-glance”o i我有资格获得EITC吗？”IRS 2018年1月16日（2018年1月23日）https：//www.irs.gov/credits-deductions/individuals/earned-income-tax-credit/do-i–i–i—————–in–in–in–individals/earned-income-tax-credit/do-i–i————–Credit-eitc“这是从IRA提取资金之前需要知道的。”今日美国。2017年5月9日（2018年1月23日）https：//www.usatoday.com/story/money/money/personalfinance/2017/09/ira-withdrawls-retirement-planning/101448010/ 2016年，一些税收优惠，由于通货膨胀的调整，略有增加，其他人没有变化。”国税局。2017年8月6日（2018年1月23日）https：//www.irs.gov/newsroom/in-2016-some-tax-benefits-increase-increase-slightly-due-due-due-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to-to to-to-tokertments-thershoththers-aborthother-are-are-are-不变”