关于税收的10个最常见问题

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当您为溢出的文书工作而挣扎时，您可能会有许多税收问题。我们回答最常见的。查看更多“税日疯狂”图片。

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税收充满了困惑和挫败感。如果美国国税局决定出版一本经常询问的问题，它将与美国税法本身的400万个单词抗衡。我们已经集结了每个美国人都问税收的最常见问题，包括为什么我们首先要缴税？我们的税收去了哪里？如果我们不付钱会怎样？（提示：坏事。）

如果您在这里找不到税收问题的答案，只需用红色墨水和所有帽子在1040的顶部刮擦它们即可。我们确定美国国税局（或联邦调查局）会立即回到您身边。

内容

我们为什么要纳税？重点是什么？

我如何获得更大的退税？

如果我在4月15日之前不提交会发生什么？

如果我不缴税……会发生什么？

我会被审核的机会是什么？

如果我和我的配偶共同申请或单独提交，我会少付钱吗？

即使没有赚很多钱，我也必须缴纳所得税吗？

我可以声称是谁？

什么是“税收括号”？

有钱人比普通人少的税款少呢？

10：我们为什么要纳税？重点是什么？

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执法只是您的税金支付的一件事之一。想象一下，如果没有麻烦的时候没有警察可以打电话。

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这是一个公平的问题，这是每个美国公民都应该能够回答的问题。税收的重点是筹集资金，以帮助支付州和联邦政府授权的计划和服务。以下是您的联邦和州所得税有助于提供的一些例子。FederalTaxes有助于支付：

国防部 – 确保美国并保护其利益的海外社会安全 – 为老年AmericansMedicare，Medicaid和Chip（儿童医疗补助）提供安全的安全网 – 确保为低收入家庭，儿童以及残疾人和医疗研究提供优质的医疗保健 – 查找治疗和资金创新教育 – 通过Pell Grantsnegulation使大学更负担得起 – 保持水和空气清洁，产品和服务安全

州税有助于支付：

公立学校 – 从K-12公共学院和大学提供免费的优质教育 – 补贴州内居民的教育，以促进就业和经济发展基础设施 – 建筑和维护高速公路，道路，道路和BridgesMedicicaid和Chip – 还涵盖了健康的一部分卫生低收入家庭公共安全的护理费用 – 州和地方政府都雇用警察和消防员，并经营监狱

简而言之，税收是我们在一个照顾老年人和不幸的社会中付出的代价，并在教育和保护其公民方面发挥了积极作用。如果您认为州或联邦政府不愿花税款，请写信给您的代表，并为分享您价值观的候选人提供支持。

9：如何获得更大的退税？

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减少W-4上的豁免数量是获得更大税款的一种方法。

如果您为其他人工作 – 让我们称其为“男人” – 则从您的每个薪水中扣除税款。当您在4月提交纳税申报表时，您有机会要求扣除和贷记，以降低您的总应税收入。如果您将其降低得足够远，Sam叔叔将欠您这一年中收购的一些钱。那就是退款！

获得更大退款的一种方法是从每个薪水中扣留更多的钱。与您的人力资源代表交谈，并要求降低W-4表格上的豁免数量。不过，请记住，您可能会用这笔钱做更聪明的事情，而不是将其借给国税局。它不会以任何兴趣返回。考虑投资额外的收入或使用它来偿还债务。

获得更大退款的另一种方法是要求您在纳税申报表中获得更多的扣除和信用。每个纳税人都有权获得标准扣除额，但是您可以通过逐项扣除来从应税收入中进行更多修剪。跟踪可扣除的物品，例如抵押贷款利息，慈善捐款，未偿还的工作费用，与家庭企业相关的费用以及学生贷款利息。

如果您有很多投资，拥有租赁物业或经营自己的小型企业，请考虑雇用专业的税务准备者。他们可以帮助您确定可能导致更大退款的潜在损失和费用。

8：如果我在4月15日之前不提交会发生什么？

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带有“ 4月15日”取消邮票的信封要等待发送到各种税收处理中心，因为最后一刻的所得税申报者在纽约的James A. Farley邮局的申报表中。

如果您错过了4月15日的截止日期（由国税局（IRS）建立并因联邦政府造成的任何税款而建立），那么世界就不会结束，但您可能会收取一些滞纳金。

美国国税局收取两种不同类型的滞纳金：失败和未付款的罚款。失败的罚款远高于未付款罚款的罚款，占每月未付税的5％，而每月1％的罚款额为0.5您的全部税单[来源：IRS]。

是的，美国国税局（IRS）允许每个人申请自动六个月的备案扩展名，但请阅读精美的印刷品。扩展程序为您提供了六个月的时间来准备和提交纳税申报表，但它不能原谅您按时缴税。提出扩展名时，要求您支付未偿税单的估计。如果您在4月15日之前至少没有缴纳至少90％的税款，则仍适用罚款罚款。

7：如果我不缴税……会发生什么？

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这个茶党的支持者证明了不缴纳更多税款。

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如果您是自雇人士，以现金支付，没有房屋或汽车贷款，没有银行帐户，并且从未申请或缴纳所得税，那么可以遵守IRS的雷达。平均而言，只有2％的非影片被抓住[来源：Beam]。但是，如果您从雇主那里获得定期的薪水，有抵押贷款并将您的积蓄保留在银行而不是埋在后院的垃圾袋中，那么美国国税局可能会赶上您，罚款将变得僵硬。麻烦开始当IRS计算机注意到有工资，贷款和银行帐户与您的社会保险号相关联，但没有纳税申报表。在邮寄了一系列越来越严厉的字母之后，美国国税局将替代返回，这是您对您所欠的款项的近似值。根据这些计算，美国国税局将开始对您迟到的每个月进行失败和未付款的罚款。两种罚款都可以高达您未缴纳的税单的25％[来源：IRS]。

有一个税务抗议者的亚文化，他们采用宪法异议（国税局称他们为轻率的税收论证），以证明不缴税是合理的。法院经常拒绝这些论点作为税收欺诈或逃税。税收欺诈的额外罚款是欠税款的75％，逃税可以使您入狱[来源：IRS]。只是问Al Capone。

6.我会被审核的机会是什么？

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演员卫斯理·斯内普斯（Wesley Snipes）在被串谋欺骗美国的重罪指控后，全神贯注。但是他因未提交联邦纳税申报表而被判犯有三项轻罪指控。他在监狱服刑三年。

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如果您赚取适中的收入，并尽最大努力对收入和支出进行诚实的估计，那么您几乎没有机会吸引IRS审计师的注意力。根据2011年的数字，少于200,000美元的家庭有98个被审计的机会。非常富有的赔率显着更高。如果您在2011年赚了超过100万美元，那么您有八分之一的机会来自IRS的友好跟进[来源：Kane]。IRS计算机已编程为寻找税收欺诈的“危险信号”。要降低审核的几率，请避免以下错误[来源：柳条]：

忘记收入 – 如果您是受薪员工或自雇承包商，美国国税局将收到您当年工资的记录。如果您的数字与IRS的数字不符，那是一个危险信号。“业务”费用 – 除非您专门用于企业，否则不要要求车辆里程作为业务费用。家庭办公室也有同样的建议。并且不要试图将豪华的晚餐作为娱乐费用，除非您可以证明这顿饭的主要目的是与客户讨论业务。适中的收入，国税局会很好奇。

5：如果我和我的配偶共同申请或单独申请，我会少付钱吗？

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通常，一对已婚夫妇共同提交的财务意义更好，但是有时会单独提交。

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要认识到的第一件事是所谓的“婚姻惩罚”不再存在。在2001年之前，联合提交的已婚夫妇的标准扣除额少于单个纳税人的两倍。如今，联合申报者可以要求单一或单独的申报人两倍，因此这不是问题。这是要考虑的方法[来源：VIENT]：共同提交的优势：

双重扣除 – 双重标准扣除额足以共同提交，尤其是在单人家庭家庭中。，终生学习学分，儿童和依赖的护理信用以及收养费用的扣除额。较高的限制 – 您不必共同提出申请儿童税收抵免，但是1,000美元的信用证开始以110,000美元的价格淘汰，单独的申报人只有55,000美元。

申请的优势分开：

医疗费用 – 美国国税局允许您扣除收入超过10％的医疗费用。如果您的配偶比您赚的钱更多，那么他或她的收入可能会使您的医疗费用很难扣除您的责任。如果一个配偶具有与企业有关的复杂税收，那么让另一半摆脱困境可能会很明智。

4：即使我没有赚很多钱，我也必须提交所得税吗？

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即使您的薪水非常低，如果您在雇主工作，则从您的薪水中征收税款，您应该从IRS收回。

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如果您的收入少于纳税年度的最低收入要求，则不必提交所得税申报表。对于2013年，单档案的$ 10,000，联合已婚文件的20,000美元，而已婚文件仅为3,900美元。如果您或您的配偶为65岁或以上[来源：IRS]，则最小申请水平略高。如果您被认为是取决于他人的纳税申报表，则您的最低申请要求为$ 6,100 [来源：TurboTax]。每年的通货膨胀率每年都在上升，因此请确保检查当前数字，但是即使您不必提交纳税申报表，有时候您还是应该。如果您的雇主从薪水中扣除税款，则可能有权退还其中的一些钱。另外，当您全职工作并且有更多收入宣布是一个好习惯。

3：我可以声称谁是抚养者？

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在某些情况下，您可以要求您的室友为抚养者。

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多亏了美国国税局（IRS）的困惑逻辑，这个问题令人惊讶地很难回答。（要亲自体验混乱，请访问IRS出版物501，然后单击链接以供受抚养人豁免。）

这是一个简短的答案：一个依赖者是与您同住的任何人（除了您的配偶）与您一起提供一半以上的财务支持的人。孩子是最常见的家属，但是老年父母和其他亲戚可以符合条件，甚至失业的朋友坠落在沙发上。

美国国税局有两套不同的要求索赔依赖者的要求：合格的孩子和合格的亲戚。

合格儿童的要求：

美国公民或合法的陌生人比您和年龄在19岁以下的年轻人（如果是全职学生24岁）的亲戚：儿子，女儿，侄女，兄弟等，或与您一起收养/寄养您至少一年儿童财务支持的一半用于合格亲戚

美国公民或法律aliennot您的资格育儿与您有关或全年与您同住（失业的朋友条款）不能赚取超过3,900美元的$ 3,900您必须提供“亲戚”的财务支持的一半以上

一些其他规则：两个人不能要求相同的依赖两个不同的纳税申报表，并且如果该人已婚并与他或她的配偶共同申请，则不能声称某人为抚养人。

2：什么是“税收括号”？

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尽管富人的税款确实要缴纳更高的税款，但这仅仅是因为他们所做的数量比低税的支架要多。

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哦，这是一个很好的，因为这是很多混乱的根源。美国所得税守则被称为渐进式，因为随着收入的增加，税率会增加。例如，在2013年，收入高达8,925美元的收入为10％。收入在8,926美元至36,250美元之间，税率为15％。收入在36,251美元至87,850美元之间，税率为25％。据说获得50,000美元的人在“ 25％的税率”中。似乎很容易，对吧？

错误的。

当我们说某人处于“ 25％的税率”中时，听起来他们所有的50,000美元均以25％的税率征税，这将为税款$ 12,500。但这不是真的。只有大于$ 36,250的资金以25％的税率征税。根据我们刚刚列出的美元金额，其余的税率为15％和10％[来源：富达]。单个申报人以50,000美元的价格欠下的实际税款为$ 8,428.75。这是16.8％的税率。（扣除和豁免后，实际利率将大大降低。）“税收优势”是一个毫无意义的术语。正确的词是边际税率。这是您在纳税年度收入的最后一美元的税率，在上面的示例中为25％。您支付的IRS的实际利率（在我们的示例中为16.8％）称为平均或有效税率。平均利率始终低于边际利率，除非您赚取$ 8,925或以下，在这种情况下它们相等。

1：有钱人比普通人少的税款少呢？

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示威者自称为“税收避税者”和“企业漏洞”，进行了短剧，抗议漏洞，使银行和公司能够缴纳比大多数单个纳税人缴纳的较低所得税。

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另一个值得一看的好问题。2011年，亿万富翁投资者沃伦·巴菲特（Warren Buffett）在《纽约时报》（New York Times）撰写了一篇专栏文章，标题为“停止超级富裕”，他声称要支付有效的所得税率17.4％，而办公室中的其他人则支付36百分。

怎么可能？像许多其他极富富有的人一样，巴菲特通过投资收入而不是常规的就业收入来赚钱。早在2011年，所有投资收入均以15％的平坦征税。2014年，收入超过40万美元的人高达20％。另一方面，定期收入在超过36,250美元的情况下立即征税25％，而费率仅从那里提高[来源：保真度]。注册工作人员也为每个薪水支付薪资税，以对社会保障捐款和Medicare/Medicaid Trust资金。投资收入没有这样的税收。

最后，从钱（投资者）赚钱的人要比从工作中赚钱的人支付较低的有效税率。也就是说，要支付36％的有效税率需要数百万美元的慷慨薪水，这几乎不是“普通人”。在标准扣除和个人豁免后，中产阶级收入者更有可能有效的税率低于10％[来源：CBPP]。

有关更多税日清单和有用的提示，请查看下一页上相关的HowStuffWorks文章。

更多信息

作者注：10个最常见的税收问题

税收是伪装的祝福。是的，当我们看到薪水上的负标志或在TurboTax“联邦税款”股票股票上不断上下时，我们都会畏缩。但是缴税迫使我关心联邦和州政府用我来之不易的钱所做的事情。这使我注意预算辩论，并投票支持其优先事项与我最紧密保持一致的候选人。简而言之，纳税使我更加积极参与这一称为民主国家的参与者。谢谢你，国税局。（yuck，我真的只是说吗？）相关文章

获得最大退款的10个提示10的常见税收错误10犯下您的税收税的最严重错误。

来源

束，克里斯托弗。“税收，schmaxes：如果我不提交纳税申报表，会发生什么？”石板。2009年4月14日。（2014年3月14日）http：//www.slate.com/articles/news_and_politics/explainer/2009/04/taxes_schmaxes.htmlcenter在预算和政策优先级上。“政策基础：边际和平均税率。”2013年4月15日。（2014年3月14日）http：//www.cbpp.org/cms/index.cfm?fa=view&id=3764fidelity。“ 2013年的纳税人指南。”（2014年3月14日）https://www.fidelity.com/viewpoints/personal-finance/taxpayers-guideirs。“ 2013年提交要求。”（2014年3月14日）http://www.irs.gov/publications/p554/ch01.htmlirs。“未申请或支付罚款：八个事实。”2012年4月17日。（2014年3月14日）http：//www.irs.gov/uac/failure-to-file-or-pay-penalties：-eight-factskane，libby。“美国国税局会审核您的机会吗？”学习vest。2012年1月6日。（2014年3月14日）http：//www.learnvest.com/knowledge-center/what-are-are-the-chances-the–irs-will-audit-audit-you-469/turbotax。“每个人都需要提交所得税申报表吗？”（2014年3月14日）https://turbotax.intuit.com/tax-tools/tax-tips/irs-tax-tax-return/does-everyone-everyone-need-to-file-file-an-income-in-income-tax-tax-tax-return-/inf14399.htmlturbotax。“ 2013年税率时间表。”（2014年3月14日）https://turbotax.intuit.com/tax-tools/tax-tips/irs-tax-return/2013-federal-tax-rate-schedules/inf12044.htmlvient，samantha。“关于税收的11个常见问题，回答。”福布斯。2013年3月19日。（2014年3月14日）http：//www.forbes.com/sites/sites/learnvest/2013/03/19/11-common-qummon-qummon-Questions-qummon-qumot-taxes-taxes-andwered/3/wicker，Alden。“如何避免被审计。”