破产欺诈的工作方式

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如果您在破产期间隐藏资产会怎样？

BilderLounge/Getty图像

时代很艰难。您失去了良好的工作，找不到另一个，账单不会停止。您觉得自己别无选择，只能申请破产。根据破产法，您需要如实地报告所有资产，例如您的房屋，汽车，珠宝和家具。然后可以出售这些物品以偿还您的债务。但是您不想失去维娜姨妈的钻石戒指，或者您刚刚购买的那个舒适的新皮革躺椅。该怎么办 …

只给女儿的戒指和椅子怎么样？然后，在所有这些破产的东西结束后的几年中，您可以将这些物品收回。你猜怎么了？如果这样做，您就承担了破产欺诈，这是重罪。您可能会因这种白领犯罪而被罚款，甚至被降落在监狱中。

建立了美国的破产系统，以帮助人们重新获得合理的财务基础，以便他们成为社会上有生产力的成员。这不是惩罚性制度。但这也旨在帮助债权人 – 欠钱的债权人 – 获得尽可能多的债权人。由于这一双重目的，破产制度正在指望债务人真实地披露其所有资产和负债，因此可以进行公平的解决。债权人还必须就债务人已经偿还的金额来实现。

不幸的是，债务人（在较小程度上，债权人）有时会尝试获得超过其应有的份额。自2000年代初以来，这是一个日益严重的问题，当时破产变得越来越少。一旦发生这种情况，归档和滥用的激增遵循[来源：FBI]。

内容

破产欺诈的常见形式

破产欺诈：它是如何被发现的欺诈欺诈行为

破产欺诈的常见形式

资产的隐瞒是迄今为止破产欺诈的最常见形式，占所有案件的近70％[来源：康奈尔大学法律信息研究所]。如果债务人不希望出售特定的物品来支付债权人，他只是将其删除了他的资产清单。同样，他可能会通过欺诈性转移隐藏物品。例如，向其他人提供资产以暂时保留，例如将钻石戒指和躺椅交给女儿的前一个例子。在这种情况下，您和您的女儿都会犯有破产欺诈罪，假设她知道您试图通过将这些资产赠予她来保护这些资产[来源：刑事辩护律师]。

“请愿厂”对面临驱逐或取消抵押品赎回权的人们进行了另一种快速增长的破产欺诈形式。这些骗局企业提供了付费，甚至可能要求您向他们支付抵押贷款。但是，一旦他们有了您的钱，他们便会以您的名字打开破产申请，有时不告诉您。虽然文件可以暂时停止驱逐或丧失抵押品赎回权，但如果您不加入破产并继续进行（也许是因为您不知道），则您的案件将被驳回，驱逐或止赎会恢复[来源[来源：美国司法部]。

其他形式的破产欺诈包括以下[来源：康奈尔·利（Cornell Lii），刑事辩护律师]：

向法院作出虚假陈述。即使在您的破产请愿书中没有解决问题，也可以被认为是虚假的陈述。在几个州裁定多重破产请愿书。作弊有时会使用真实姓名和信息或真实和错误数据的组合。如果您试图隐藏资产，这可以提供更多的保险。它还减慢了资产的破产处理和清算。如果您这样做的目的是申请破产而不是支付这些物品，那就是欺诈。如果批准其案件，则更令人发指的欺诈形式之一会提供金钱或优惠。债务人有时也试图贿赂债权人，说服他们不要提出索赔，以换取现金。有时，债权人犯了欺诈，提出虚假索赔或撒谎，他们已经从债务人那里收到的还款。受托人，律师或法院人员可能会在债务人破产财产中挪用一些钱。

破产欺诈：如何发现它

许多团体正在寻找破产欺诈。司法部的美国受托人计划（USTP）监督我们的破产系统，是确定欺诈的关键人物。它的主要目标是在多个州提交的嫌疑人，涉及大量金钱的案件以及可能涉及有组织犯罪的案件。当怀疑欺诈时，USTP将细节传递给适当的美国检察官和主要调查机构联邦调查局。联邦调查局人员将开始采访人员并审查财务文件。他们还可以采用卧底运营和电子监视来收集证据[来源：FBI]。国税局（IRS）也一直在关注破产欺诈，因为当有人提交时，这通常是主要的债权人。例如，2013年，美国国税局（IRS）开展了28次破产欺诈调查；最终有12人被判刑。除国税局外，还有90多个破产欺诈/抵押欺诈组织和专门的工作组，试图在USTP的帮助下嗅出犯罪活动[来源：美国DOJ]。有时，诸如认证公共会计师之类的专业人士也发现欺诈；根据司法部监察长办公室的说法，所有破产欺诈中的几乎一半来自提示。

可以怀疑欺诈的原因有很多：在破产申请中的错误或遗漏，在几个州提起诉讼，在提交之前不久将资产转移并宣誓就职。犯有破产欺诈的人通常还犯下了互补的犯罪，例如信用卡欺诈，身份盗窃，抵押欺诈，洗钱和邮件和电汇欺诈，因此发现一种类型的人会导致发现另一种[来源：FBI]。

如果您怀疑某人犯有破产欺诈，请立即使用其全国办公室定位者联系美国受托人的最近办公室。

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Teresa和Giuseppe’Joe’Giudice，真人秀电视连续剧《新泽西州的Real Housewives》的明星，他们到达新泽西州纽瓦克的美国联邦法院。他们被判犯有破产欺诈罪。

©Mike Segar/Reuters/Corbis

不要认为破产欺诈没有受到惩罚。2014年，Reality-TV明星Joe和Teresa Giudice分别因破产和贷款欺诈而分别判处3。5年和15个月的监禁（他们对破产法院的藏匿资产表示认罪，并躺在抵押贷款和贷款申请中，以及其他指控。）[来源：CNN]。

美国职业棒球大联盟球员Lenny Dykstra被判处六个半月的监禁和500小时的社区服务，并在被判犯有欺诈罪后不得不支付200,000美元的赔偿。他的罪行？在2009年申请破产后，他从数百万美元的豪宅中出售了家居用品，加上棒球纪念品，并赚了收益[来源：Wilson]。

您是否要入狱取决于您的欺诈行为是被视为民事行为还是犯罪行为。民事行为的范围通常很小，欺骗性较小。典型的罚款是损失您的破产豁免和没收您的出院权。这意味着什么？

当您申请破产时，您的某些财产将不受诉讼的豁免，这意味着您可以保留项目。如果您的豁免被取消，现在可以出售该财产以偿还您的债权人。当您的破产程序结束后，债务释放权将授予您。债务解释意味着您没有债务；您的债权人无法尝试从您那里赚钱。如果由于民事欺诈而被没收您的履行权，您的债权人仍然可以起诉您[来源：刑事辩护律师]。犯罪欺诈罚款更加严峻。要被指控这一犯罪，必须证明您采取了认识和欺诈意图，虚假陈述的重大事实。如果发生这种情况，您将面临最高五年的联邦监狱刑期，最高可罚款25万美元或两者兼而有之。顺便说一句，五年是犯罪。因此，如果您犯下了三项破产欺诈行为，那么您最多可以在猛击中进行15年。同上，可以根据欺诈行为征收罚款。如果幸运的话，您可能会被放置在试用期[来源：Cornell Lii]。

与任何犯罪一样，那些犯有破产欺诈的人不会在真空中行事。他们的行为伤害了他人。破产欺诈对使用该过程的任何人（包括诚实的公民）引起了怀疑。它可以驱动信用卡和贷款费用。它甚至可以提高我们的税收[来源：联邦调查局]。谁想要更高的税收？最好支付欠款并充分利用新的开始。

更多信息

作者注：破产欺诈如何工作

大部分污名来自破产真是太好了。毕竟，许多诚实，勤奋的人都可以发现自己需要使用这个政府安全网。太糟糕了，其他人必须滥用该系统。相关文章

10个破产信息，每个人都应该知道破产研讨会烹饪书籍工作表的白领犯罪工作10个破产信息

来源

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